Đòn bẩy trong Forex là một công cụ tài chính mạnh mẽ, cho phép nhà giao dịch tận dụng số vốn nhỏ để kiểm soát một vị thế giao dịch lớn hơn nhiều. Tuy nhiên, đòn bẩy là một con dao hai lưỡi, nếu không sử dụng đúng cách có thể dẫn đến những tổn thất nghiêm trọng. Vì thế, hãy cùng VNUInvest tìm hiểu đòn bẩy trong forex là gì và nó có vai trò như thế nào trong forex nhé!
Đòn bẩy trong forex là gì?
Đòn bẩy trong Forex là một công cụ tài chính cho phép các nhà giao dịch sử dụng một khoản tiền ký quỹ nhỏ để kiểm soát một vị thế giao dịch lớn hơn nhiều. Nói cách khác, đòn bẩy là một khoản vay mà nhà môi giới cung cấp cho nhà giao dịch để tăng quy mô giao dịch của họ. Đòn bẩy trong Forex là một công cụ tài chính giúp nhà giao dịch “nhân” số tiền đầu tư ban đầu. Với đòn bẩy, chỉ cần một số vốn nhỏ, nhà giao dịch đã có thể tham gia vào các giao dịch có quy mô lớn.
Ví dụ, với tỷ lệ đòn bẩy 1:10, 1.000 USD có thể trở thành 10.000 USD để giao dịch, từ đó mở ra cơ hội thu về lợi nhuận đáng kể. Song song với việc lợi nhuận được phóng đại, rủi ro cũng tăng lên tương ứng khi sử dụng đòn bẩy. Điều này có nghĩa là trong điều kiện thị trường bất lợi, nhà đầu tư có thể đối mặt với khoản lỗ lớn hơn nhiều so với số vốn ban đầu.
Đòn bẩy 1:10 giống như bạn đang sử dụng một chiếc cần câu với đòn bẩy dài gấp 10 lần bình thường. Với chiếc cần câu này, bạn có thể câu được những con cá lớn hơn nhiều, nhưng đồng thời cũng dễ bị mất cần câu hơn nếu không cẩn thận.
Tỷ lệ đòn bẩy như một chiếc cầu thang, mỗi bậc thang đại diện cho một mức đòn bẩy khác nhau, ví dụ: 1:10, 1:100, 1:200, 1:500,…. Càng lên bậc thang cao, bạn càng có thể tiếp cận những giao dịch lớn hơn, nhưng đồng thời cũng đối mặt với rủi ro cao hơn.
Khác với thị trường cổ phiếu, tính thanh khoản cao và biến động giá tương đối ổn định của các cặp tiền tệ chính trong Forex giúp nhà giao dịch dễ dàng thực hiện các lệnh mua bán và quản lý rủi ro. Điều này, kết hợp với khối lượng giao dịch khổng lồ hàng ngày, tạo nên một môi trường giao dịch hấp dẫn và linh hoạt. Ngoài ra, thị trường Forex luôn đảm bảo tính thanh khoản cao. Điều này cho phép nhà giao dịch thực hiện các giao dịch lớn nhỏ một cách nhanh chóng và dễ dàng, đồng thời giảm thiểu rủi ro trượt giá.
Cách tính đòn bẩy trong forex là gì?
Có 2 yếu tố quan trọng mà bất kì nhà đầu tư nào cũng cần biết khi giao dịch với đòn bẩy trong forex:
- Giá trị danh nghĩ của giao dịch (quy mô của giao dịch): Đây còn được hiểu là số tiền mà bạn muốn đầu tư hoặc giao dịch với forex
- Tỉ lệ ký quỹ (Margin percentage): Đây là tỉ lệ phần trăm của giá trị giao dịch mà bạn cần đặt cọc (margin) khi mở một vị thế đòn bẩy trong forex.
Nhà môi giới thường cung cấp cho nhà giao dịch một tỷ lệ ký quỹ cụ thể để tính toán số vốn tối thiểu cần thiết cho mỗi giao dịch. Thuật ngữ “ký quỹ” hay “tiền ký quỹ” đều được sử dụng để chỉ số tiền này và có thể thay thế cho nhau.
Để tính được tỉ lệ đòn bẩy, trước tiên cần tính Equity (vốn chủ sở hữu) cần thiết để thực hiện một giao dịch với công thức:
Vốn chủ sở hữu = tỉ lệ phần trăm ký quỹ x quy mô giao dịch
Tiếp theo, sử dụng công thức này để tính đòn bẩy:
Đòn bẩy = Quy mô giao dịch : Vốn chủ sở hữu
Để dễ hiểu hơn, bạn có thể đọc ví dụ dưới đây:
Giả sử bạn muốn giao dịch 1 mini lot trên cặp tiền GBP/EUR, tương đương với giá trị 10.000 đơn vị tiền tệ. Trong đó, nhà môi giới của bạn cung cấp tỉ lệ ký quỹ là 10%, tức là bạn cần đặt cọc 10% (0,1) giá trị giao dịch để mở vị thế. Từ đây, áp dụng công thức tính vốn chủ sở hữu và đòn bẩy:
Vốn chủ sở hữu = 0,1 x 10.000 = 1.000
Đòn bẩy = 10.000 : 1.000 = 10
Vậy đòn bẩy cho giao dịch này là 1:10, tức là bạn có thể giao dịch với số tiền lớn gấp 10 lần số tiền thực tế của bạn.
Cách để lựa chọn đòn bẩy trong tài chính phù hợp
Trong thực tế, việc xác định mức đòn bẩy phù hợp là một bài toán khó đối với mỗi nhà giao dịch. Mức đòn bẩy tối ưu phụ thuộc rất nhiều vào phong cách giao dịch, chiến lược đầu tư và khả năng chịu rủi ro của từng cá nhân.
Nếu bạn là một nhà giao dịch dài hạn và muốn hạn chế rủi ro, hãy chọn mức đòn bẩy thấp. Ngược lại, nếu bạn thích giao dịch ngắn hạn và muốn tối đa hóa lợi nhuận, bạn có thể cân nhắc mức đòn bẩy cao hơn. Tuy nhiên, hãy luôn nhớ rằng đòn bẩy cao đi kèm với rủi ro lớn hơn.
Để tối ưu hóa việc quản lý rủi ro, nhà giao dịch thường điều chỉnh mức đòn bẩy phù hợp với khung thời gian giữ vị thế. Các giao dịch dài hạn, đặc biệt khi dự báo thị trường biến động mạnh, thường yêu cầu mức đòn bẩy thấp hơn để tránh bị lệnh dừng lỗ (stop-loss) kích hoạt. Ngược lại, các chiến lược giao dịch ngắn hạn như scalping lại tận dụng đòn bẩy cao để nhanh chóng chốt lời từ những biến động giá nhỏ.
Các nhà đầu tư trung hạn (position trader) thường chọn cách tiếp cận giao dịch thận trọng bằng cách sử dụng đòn bẩy thấp hoặc thậm chí không sử dụng đòn bẩy. Mức đòn bẩy phổ biến trong nhóm nhà đầu tư này thường dao động từ 1:5 đến 1:20, giúp đảm bảo sự ổn định và giảm thiểu rủi ro trong các giao dịch dài hạn.
Ngược lại, các nhà giao dịch scalping thường chấp nhận rủi ro cao hơn bằng cách sử dụng đòn bẩy lớn, có thể từ 1:50 đến 1:500. Mặc dù rủi ro mất vốn cao hơn, nhưng việc sử dụng đòn bẩy lớn giúp tối đa hóa lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ trong thời gian ngắn.
Vì thế, mỗi nhà giao dịch nên lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp với phong cách và chiến lược giao dịch riêng. Đặc biệt đối với những người mới bắt đầu, việc trải nghiệm với các mức đòn bẩy khác nhau là vô cùng cần thiết để tìm ra mức phù hợp nhất, giúp tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Ưu và nhược điểm của đòn bẩy trong forex là gì?
1. Ưu điểm
- Tăng khả năng sinh lời: Đòn bẩy trong Forex là công cụ đắc lực giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận từ số vốn hạn hẹp. Chỉ với một khoản ký quỹ nhỏ, nhà đầu tư có thể tham gia vào các giao dịch có quy mô lớn, từ đó gia tăng cơ hội sinh lời. Điều này đặc biệt hữu ích cho những nhà giao dịch có vốn đầu tư khiêm tốn.
- Tăng tính linh hoạt: Đòn bẩy mang đến sự linh hoạt cao cho nhà đầu tư Forex. Nhờ đòn bẩy, nhà đầu tư có thể tham gia thị trường với nhiều quy mô khác nhau, từ nhỏ đến lớn, tùy thuộc vào khả năng tài chính và mục tiêu đầu tư. Điều này giúp nhà đầu tư có thể linh hoạt điều chỉnh chiến lược giao dịch theo từng giai đoạn.
- Giảm chi phí: Nhiều người vẫn nghĩ rằng để đầu tư Forex, bạn cần một số vốn lớn. Tuy nhiên, với đòn bẩy, bạn có thể bắt đầu chỉ với một khoản tiền nhỏ. Điều này đã thực sự dân chủ hóa thị trường Forex, giúp bất kỳ ai, kể cả những người có nguồn vốn hạn hẹp, đều có cơ hội tham gia và trải nghiệm.
2. Nhược điểm
- Tăng rủi ro: Bên cạnh việc khuếch đại lợi nhuận, đòn bẩy cũng khuếch đại rủi ro. Một biến động bất lợi nhỏ trên thị trường có thể dẫn đến khoản lỗ lớn và thậm chí là mất toàn bộ số vốn. Đòn bẩy càng cao thì rủi ro càng lớn.
- Áp lực tâm lý: Việc sử dụng đòn bẩy có thể tạo ra áp lực tâm lý lớn cho nhà đầu tư, đặc biệt khi thị trường biến động mạnh.
- Margin call: Khi giá thị trường đi ngược lại vị thế của nhà đầu tư, nhà môi giới có thể yêu cầu bổ sung thêm margin. Nếu nhà đầu tư không đáp ứng được yêu cầu này, vị thế sẽ bị đóng cắt lỗ.
Một số lưu ý khi sử dụng đòn bẩy
Trong khi giao dịch, nhiều nhà đầu tư vì mong muốn đạt được mức lợi nhuận cao và nhanh chóng nên thường chọn mức đòn bẩy khá lớn. Tuy nhiên, việc quá mạo hiểm thường dẫn đến kết quả không như mong đợi, dưới đây có thể là 2 nguyên nhân chính dẫn đến việc này:
- Sử dụng đòn bẩy quá cao sẽ làm tăng mức độ rủi ro của giao dịch
- Bạn thường chấp nhận thua lỗ lớn khi có số tiền nhỏ. Điều này nếu lặp lại nhiều lần thì có thể dẫn đến việc bạn sẽ bỏ qua các nguyên tắc rủi ro và trở nên quá liều lĩnh trong giao dịch, nó sẽ rất rủi ro khi bạn có số tiền lớn hơn.
Những lời khuyên khi giao dịch với đòn bẩy trong forex
1. Không nên đặt tất cả trứng vào cùng một rổ
“Đặt tất cả trứng vào một giỏ” là một câu nói quen thuộc để chỉ việc đặt cược toàn bộ vào một lựa chọn duy nhất. Trong giao dịch Forex, việc đặt toàn bộ số tiền đầu tư vào một lệnh đơn lẻ chính là một ví dụ điển hình.
Thị trường ngoại hối luôn biến động không ngừng, và không ai có thể đảm bảo rằng dự đoán của mình sẽ luôn chính xác. Việc đặt cược quá lớn vào một lệnh duy nhất sẽ khiến nhà đầu tư đối mặt với rủi ro mất toàn bộ vốn nếu thị trường diễn biến trái ngược với kỳ vọng.”
Hãy tưởng tượng bạn có 10 quả trứng và bạn quyết định cho tất cả vào một giỏ. Nếu giỏ bị rơi, bạn sẽ mất hết toàn bộ số trứng. Trong giao dịch Forex, việc đặt toàn bộ số tiền vào một giao dịch cũng tương tự như vậy. Nếu giao dịch đó thất bại, bạn có thể mất trắng toàn bộ số vốn. Thay vào đó, hãy chia nhỏ số trứng của bạn vào nhiều giỏ khác nhau. Nếu một giỏ bị rơi, bạn vẫn còn những giỏ khác để thu hoạch.
2. Sử dụng Stop-loss
Lệnh dừng lỗ là một công cụ quản lý rủi ro thiết yếu trong giao dịch Forex. Nó đóng vai trò như một hàng rào bảo vệ, giúp giới hạn mức tổn thất tối đa khi thị trường diễn biến bất lợi. Khi đặt lệnh dừng lỗ, nhà giao dịch đã xác định rõ ràng điểm mà họ sẽ thoát khỏi giao dịch nếu thị trường di chuyển ngược chiều.
Tuy nhiên, do trượt giá và biến động thị trường, giá đóng cửa có thể không hoàn toàn trùng khớp với mức dừng lỗ đã đặt. Vì vậy, việc đặt lệnh dừng lỗ ở một mức giá hợp lý và quản lý kích thước vị thế một cách khoa học là vô cùng quan trọng.
3. Sử dụng lệnh dừng được đảm bảo (GLS)
Lệnh dừng được bảo đảm (GSL) là một phiên bản nâng cấp của lệnh dừng lỗ truyền thống. Không giống như lệnh dừng lỗ, GSL đảm bảo rằng lệnh của bạn sẽ được đóng tại đúng mức giá dừng lỗ đã đặt, bất kể thị trường có biến động mạnh đến đâu. Điều này giúp nhà giao dịch giảm thiểu rủi ro trượt giá và tăng tính chính xác trong việc thực hiện lệnh.
Tuy nhiên, không phải tất cả các sàn giao dịch đều cung cấp loại lệnh này và các điều kiện áp dụng có thể khác nhau giữa các sàn.
Lệnh dừng được bảo đảm thường được đặt cách một khoảng nhất định so với giá thị trường hiện tại, chẳng hạn như 5%. Điều này có nghĩa là, bất kể thị trường có biến động mạnh đến đâu, lệnh của bạn sẽ được đóng tại đúng mức giá đã đặt trước, với một sự sai lệch tối đa là 5%. Tính năng này đảm bảo rằng bạn sẽ không phải đối mặt với rủi ro trượt giá quá lớn, giúp bạn kiểm soát rủi ro tốt hơn.
Kết luận
Đòn bẩy trong Forex là một công cụ tài chính mạnh mẽ, mang đến cả cơ hội và rủi ro. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng có thể khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ. Do đó, việc các nhà đầu tư nên quản lý rủi ro một cách chặt chẽ là điều vô cùng quan trọng khi sử dụng đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối.
