Bạn có biết rằng Warren Buffett đã từng nói: “Đầu tư là việc để tiền làm việc cho bạn”? Với Forex, bạn hoàn toàn có thể biến điều đó thành hiện thực. Tuy nhiên, để thành công trong thị trường này, bạn cần trang bị cho mình những kiến thức và kỹ năng cần thiết. VÌ thế, trong bài viết này, VNUINvest sẽ hướng dẫn cách chơi forex cho người mới bắt đầu chi tiết nhất để bạn có thể từng bước thành công trong thị trường này nhé!
Xem thêm: Nonfarm Payrolls là gì? Tác động của Nonfarm Payroll đến thị trường ngoại hối
“Chơi Forex” là gì?
“Chơi Forex” là một thuật ngữ thông dụng để chỉ việc giao dịch trên thị trường ngoại hối (Forex). Forex là viết tắt của Foreign Exchange, đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, nơi các đồng tiền tệ được mua bán trao đổi với nhau.
Vậy, “chơi Forex” cụ thể là gì?
- Mua bán ngoại tệ: Bạn mua một loại tiền tệ này với hy vọng giá của nó sẽ tăng lên trong tương lai, sau đó bán nó để kiếm lời. Ngược lại, bạn cũng có thể bán một loại tiền tệ với hy vọng giá của nó sẽ giảm xuống, rồi mua lại sau để thu lợi nhuận.
- Đầu cơ tỷ giá: Thay vì đầu tư dài hạn vào một loại tài sản cụ thể, giao dịch Forex thường mang tính ngắn hạn hơn, tận dụng những biến động nhỏ của tỷ giá để kiếm lợi nhuận.
- Sử dụng đòn bẩy: Forex cho phép bạn sử dụng đòn bẩy, nghĩa là bạn có thể kiểm soát một lượng tiền lớn hơn so với số vốn bạn có, giúp tăng lợi nhuận tiềm năng nhưng cũng đồng thời tăng rủi ro.
Thị trường ngoại hối (Forex) là một trong những thị trường tài chính lớn nhất và hấp dẫn nhất thế giới, mang đến vô vàn cơ hội kiếm lợi nhuận. Với tính thanh khoản cao, bạn có thể giao dịch ngoại tệ bất cứ lúc nào, kể cả cuối tuần. Chi phí giao dịch thấp và sự đa dạng của các cặp tiền tệ cũng là những lợi thế đáng kể của Forex, giúp nhà đầu tư có thể linh hoạt lựa chọn và thực hiện giao dịch phù hợp với chiến lược của mình.
Những rủi ro tiềm ẩn khi “chơi Forex”
Vì Forex là một thị trường tiềm năng với sinh lời hấp dẫn, vì thế cũng đồng thời đi kèm với nhiều rủi ro. Để giúp bạn hiểu rõ hơn về những nguy cơ có thể gặp phải khi tham gia thị trường này, chúng ta sẽ đi sâu vào từng loại rủi ro cụ thể:
1. Biến động thị trường:
Sự kết hợp giữa các sự kiện bất ngờ và tâm lý đám đông tạo nên một “cơn bão” trên thị trường Forex. Tin tức kinh tế, chính trị, thiên tai hay dịch bệnh có thể kích hoạt những phản ứng mạnh mẽ từ nhà đầu tư, dẫn đến những biến động giá cả khó dự đoán. Điều này vừa là cơ hội để kiếm lợi nhuận, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro cho những nhà đầu tư không chuẩn bị kỹ.
2. Đòn bẩy
Đòn bẩy trong giao dịch Forex như một con dao hai lưỡi. Một mặt, nó mang đến cơ hội gia tăng lợi nhuận đáng kể khi thị trường diễn biến theo chiều hướng có lợi. Bằng cách sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư có thể kiểm soát một khối lượng vốn lớn hơn so với số tiền mình bỏ ra, từ đó nhân lên mức lợi nhuận.
Tuy nhiên, mặt trái của vấn đề là rủi ro cũng tăng lên tương ứng. Nếu thị trường đi ngược lại dự đoán, đòn bẩy sẽ làm gia tăng mức độ thua lỗ một cách nhanh chóng. Do đó, việc sử dụng đòn bẩy đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức sâu rộng về thị trường và khả năng quản lý rủi ro hiệu quả.
3. Rủi ro thanh khoản
Việc khó thoát khỏi vị thế và hiện tượng slippage là hai vấn đề thường gặp khi giao dịch Forex, đặc biệt trong những điều kiện thị trường biến động mạnh. Khi thanh khoản thấp hoặc có nhiều lệnh giao dịch cùng lúc, giá thị trường có thể thay đổi nhanh chóng, khiến lệnh của bạn không được khớp ở mức giá mong muốn. Điều này dẫn đến sự chênh lệch giữa giá lệnh đặt và giá thực tế, gây ra hiện tượng slippage và làm tăng rủi ro thua lỗ cho nhà đầu tư.
4. Rủi ro lừa đảo
Thị trường ngoại hối (Forex) luôn ẩn chứa nhiều rủi ro, đặc biệt là nguy cơ bị lừa đảo. Các sàn giao dịch giả mạo ngày càng tinh vi, chúng không ngừng tìm kiếm những chiêu trò mới để dụ dỗ nhà đầu tư. Từ việc mạo danh các sàn uy tín, cung cấp thông tin sai lệch về lợi nhuận, đến việc tạo ra những nền tảng giao dịch giả lập, các sàn lừa đảo luôn sẵn sàng lợi dụng lòng tham của nhà đầu tư để chiếm đoạt tài sản.
Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo, nhà đầu tư cần hết sức tỉnh táo và cẩn trọng. Hãy tìm hiểu kỹ thông tin về sàn giao dịch, kiểm tra giấy phép hoạt động, tham khảo ý kiến của các nhà đầu tư có kinh nghiệm và đặc biệt là không nên tin vào những lời hứa hẹn quá mức. Việc lựa chọn một sàn giao dịch uy tín, minh bạch là yếu tố quan trọng hàng đầu để bảo vệ tài sản của mình.
5. Rủi ro về mặt tâm lý
Cảm xúc là kẻ thù lớn nhất của nhà đầu tư Forex. Lòng tham và nỗi sợ hãi là hai cảm xúc phổ biến nhất, chúng có thể khiến nhà đầu tư đưa ra những quyết định sai lầm, dẫn đến thua lỗ. Khi đạt được lợi nhuận, nhà đầu tư cần biết cách chốt lời kịp thời và không nên quá tham lam.
Ngược lại, khi thị trường đi ngược lại dự đoán, nhà đầu tư cần giữ bình tĩnh, phân tích kỹ lưỡng tình hình và không nên hành động theo cảm xúc. Để thành công trong giao dịch Forex, nhà đầu tư cần phải kiểm soát được cảm xúc của mình và đưa ra các quyết định dựa trên phân tích kỹ thuật và cơ bản.
6. Rủi ro về mặt pháp lý
Hoạt động giao dịch Forex tại nhiều quốc gia vẫn chưa được cấp phép rõ ràng, điều này tạo ra một môi trường đầu tư không ổn định và tiềm ẩn nhiều rủi ro. Khi xảy ra tranh chấp với sàn giao dịch, nhà đầu tư sẽ gặp rất nhiều khó khăn trong việc bảo vệ quyền lợi của mình. Vì vậy, trước khi quyết định tham gia thị trường Forex, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về quy định pháp luật tại quốc gia mình sinh sống và lựa chọn những sàn giao dịch có uy tín, được cấp phép hoạt động để giảm thiểu rủi ro.
Xem thêm: Backtest forex là gì? Top 4 phần mềm backtest forex phổ biến nhất 2024
Các sàn giao dịch Forex có được cấp phép tại Việt Nam không?
Hiện nay, tại Việt Nam, hoạt động giao dịch Forex chưa được cấp phép. Các hoạt động giao dịch Forex tại Việt Nam chủ yếu diễn ra trên các sàn giao dịch nước ngoài: Những sàn này thường có trụ sở tại các quốc gia có quy định về giao dịch Forex rõ ràng hơn, như Anh, Mỹ, Úc…
Điều này có nghĩa là các sàn giao dịch Forex hoạt động tại Việt Nam đều là trái phép. Vì thế, việc tham gia giao dịch trên các sàn này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, bạn có thể bị lừa đảo và mất hết số tiền đầu tư. Nguyên nhân chính của tình trạng này là do môi trường pháp lý về giao dịch Forex tại Việt Nam chưa hoàn thiện, chưa có những quy định cụ thể để quản lý hoạt động này.
Khi giao dịch Forex trên các sàn không được cấp phép, nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với nhiều rủi ro. Việc giải quyết tranh chấp với sàn giao dịch sẽ rất khó khăn, thậm chí là bất khả thi. Bên cạnh đó, thông tin về các sàn này thường không minh bạch, khiến nhà đầu tư khó có thể đánh giá được độ uy tín của họ. Ngoài ra, việc giao dịch trên các sàn không được cấp phép cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro về bảo mật thông tin cá nhân và tài khoản giao dịch.
Vì thế, VNUinvest đưa ra những lưu ý cho bạn khi giao dịch Forex:
- Tìm hiểu kỹ thông tin: Trước khi quyết định giao dịch, hãy tìm hiểu kỹ về sàn giao dịch, các sản phẩm giao dịch, cũng như các rủi ro tiềm ẩn.
- Lựa chọn sàn giao dịch uy tín: Ưu tiên chọn các sàn giao dịch có giấy phép hoạt động rõ ràng, được quản lý bởi các tổ chức tài chính uy tín.
- Không tham gia các sàn giao dịch không rõ nguồn gốc: Tránh xa những lời mời chào hấp dẫn, những lời hứa hẹn lợi nhuận cao một cách phi lý.
- Đầu tư với số tiền có thể mất: Không nên đầu tư số tiền quá lớn vào giao dịch Forex, đặc biệt là khi bạn chưa có nhiều kinh nghiệm.
Hướng dẫn cách chơi Forex cho người mới bắt đầu
Bước 1: Lựa chọn sàn giao dịch uy tín
Để bắt đầu cách chơi Forex cho người mới bắt đầu, bạn cần trả lời được câu hỏi: nên chơi Forex ở đâu?
Bước đầu tiên và cũng là quan trọng nhất khi tham gia thị trường Forex chính là lựa chọn một sàn giao dịch uy tín. Việc này giống như việc bạn đang tìm kiếm một người đồng hành đáng tin cậy trên một hành trình dài. Một sàn giao dịch tốt không chỉ cung cấp nền tảng giao dịch ổn định mà còn bảo vệ tài sản của bạn khỏi những rủi ro tiềm ẩn, đặc biệt trong một thị trường còn nhiều biến động như Forex tại Việt Nam.
Tiêu chí lựa chọn sàn Forex uy tín mà bạn có thể tham khảo là:
- Giấy phép hoạt động
- Độ uy tín và thời gian hoạt động
- Nền tảng giao dịch: Ứng dụng giao dịch có giao diện thân thiện, dễ sử dụng không?
- Độ bảo mật
- Phí giao dịch
- Dịch vụ khách hàng
- Sàn có cung cấp tài khoản demo hoặc tài khoản cent để bạn có thể trải nghiệm chơi demo Forex trước khi giao dịch trực tiếp trên thị trường
Một số sàn giao dịch Forex uy tín được nhiều người lựa chọn:
- XM: Nổi tiếng với đòn bẩy cao và nhiều tài khoản giao dịch.
- FBS: Cung cấp nhiều khuyến mãi hấp dẫn cho khách hàng mới.
- Exness: Giao diện thân thiện, dễ sử dụng và phí giao dịch cạnh tranh.
- HotForex: Đa dạng các loại tài khoản giao dịch và công cụ phân tích.
Bước 2: Mở tài khoản giao dịch
Để bắt đầu hành trình khám phá thị trường Forex đầy hấp dẫn, bước đầu tiên bạn cần làm là mở một tài khoản giao dịch trực tuyến. Quy trình này vô cùng đơn giản và nhanh chóng. Bạn chỉ cần truy cập vào trang web chính thức của sàn giao dịch Forex mà mình đã lựa chọn, sau đó điền đầy đủ và chính xác các thông tin cá nhân được yêu cầu như họ tên, ngày sinh, số điện thoại, địa chỉ email và thông tin tài khoản ngân hàng.
Sau khi hoàn tất việc đăng ký, hệ thống sẽ gửi cho bạn một email xác nhận. Hãy nhấp vào liên kết trong email đó để kích hoạt tài khoản. Tiếp theo, bạn cần thực hiện quá trình xác minh danh tính (KYC – Know Your Customer). Quy trình này thường bao gồm việc cung cấp các giấy tờ tùy thân như chứng minh nhân dân, hộ chiếu hoặc bằng lái xe để xác minh thông tin cá nhân của bạn. Một số sàn giao dịch có thể yêu cầu bạn chụp ảnh selfie để đối chiếu với hình ảnh trên giấy tờ tùy thân.
Việc xác minh danh tính có thể mất một khoảng thời gian ngắn để hoàn tất. Sau khi tài khoản của bạn được xác minh, bạn đã sẵn sàng để thực hiện giao dịch đầu tiên. Tuy nhiên, trước khi bắt đầu giao dịch thực tế, hãy dành thời gian để làm quen với nền tảng giao dịch của sàn, tìm hiểu về các loại lệnh, các công cụ phân tích kỹ thuật và các tính năng khác mà sàn cung cấp.
Xem thêm: Broker là gì? Tiêu chí gì để đánh giá một Broker tốt?
Bước 3: Xác định chiến lược, mục tiêu giao dịch
Chiến lược giao dịch chính là la bàn chỉ đường cho bạn trong hành trình chinh phục thị trường Forex. Một chiến lược được xây dựng kỹ lưỡng sẽ giúp bạn đưa ra các quyết định giao dịch một cách khách quan, tránh những sai lầm do cảm xúc chi phối. Hãy nhớ rằng, thành công trong giao dịch Forex không phải là chuyện tình cờ mà là kết quả của sự chuẩn bị kỹ lưỡng và kỷ luật.
Thị trường Forex vô cùng đa dạng với hàng ngàn cặp tiền tệ, được phân loại thành các nhóm chính như cặp chủ chốt, cặp phụ và cặp hiếm. Mỗi cặp tiền tệ đều có những đặc điểm riêng về thanh khoản và biến động giá, ảnh hưởng trực tiếp đến rủi ro và lợi nhuận giao dịch. Đối với người mới bắt đầu, việc lựa chọn những cặp tiền tệ có thanh khoản cao và chênh lệch giá thấp như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY là một bước đi khôn ngoan để làm quen với thị trường.
Bước 4: Phân tích thị trường
Phân tích kỹ thuật là chìa khóa giúp các nhà giao dịch Forex, đặc biệt là người mới bắt đầu, đưa ra quyết định mua bán chính xác. Bằng cách phân tích biểu đồ giá, các nhà giao dịch có thể dự đoán xu hướng thị trường và tìm kiếm các điểm vào lệnh có lợi nhuận. Có ba phương pháp phân tích kỹ thuật phổ biến được các nhà giao dịch áp dụng.
- Phân tích kỹ thuật: Dựa vào các mô hình xu hướng trên biểu đồ giá và các công cụ toán học để dự đoán hướng giá trong tương lai.
- Phân tích cơ bản: Đánh giá các yếu tố kinh tế có ảnh hưởng đến giá của tài sản.
- Phân tích tâm lý: Đánh giá tâm lý thị trường hiện tại thông qua vị thế mở của các nhà giao dịch và các báo cáo về tình trạng cam kết của người giao dịch.
Không có công thức thần kỳ nào có thể đảm bảo thành công 100% trong giao dịch Forex. Mỗi chiến lược đều có ưu và nhược điểm riêng. Điều quan trọng là nhà giao dịch phải linh hoạt kết hợp nhiều công cụ phân tích khác nhau để đưa ra quyết định giao dịch phù hợp nhất với từng tình huống cụ thể.
Bước 5: Đặt lệnh mua/bán
Đặt lệnh giao dịch là bước cuối cùng trong quá trình thực hiện ý tưởng giao dịch và cũng là lúc nhà đầu tư chính thức tham gia vào thị trường Forex. Sau khi đã phân tích kỹ lưỡng và đưa ra quyết định mua hoặc bán, nhà đầu tư sẽ tiến hành đặt lệnh trên nền tảng giao dịch.
Để bảo vệ vốn và tối đa hóa lợi nhuận, việc sử dụng các công cụ quản lý rủi ro như dừng lỗ (stop-loss) và chốt lời (take-profit) là vô cùng quan trọng. Dừng lỗ giúp hạn chế thiệt hại trong trường hợp thị trường diễn biến trái ngược với dự đoán, trong khi chốt lời giúp đảm bảo khóa lợi nhuận khi mục tiêu giao dịch đã đạt được.
Tóm lại, giao dịch Forex là một hoạt động mua bán các cặp tiền tệ nhằm tận dụng cơ hội chênh lệch giá để kiếm lợi nhuận. Mặc dù quy tắc cơ bản rất đơn giản, nhưng để thành công trong thị trường này đòi hỏi nhà giao dịch phải không ngừng học hỏi, rèn luyện kỹ năng và có một chiến lược giao dịch rõ ràng.
Bước 6: Theo dõi lệnh và quản lý rủi ro
Giao dịch Forex không chỉ mang lại cơ hội sinh lời mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro như biến động giá, thanh khoản thấp, đòn bẩy quá lớn và các yếu tố ảnh hưởng chung đến toàn bộ thị trường. Để thành công trong thị trường này, nhà giao dịch cần xây dựng một chiến lược giao dịch rõ ràng, kết hợp với các công cụ quản lý rủi ro phù hợp để hạn chế tối đa những tổn thất có thể xảy ra.
Sau khi đã đặt lệnh giao dịch, bạn cũng cần theo dõi thường xuyên lệnh giao dịch của mình qua một số thao tác sau:
- Theo dõi tin tức và sự kiện hàng ngày.
- Thiết lập cảnh báo.
- Theo dõi tín hiệu giao dịch.
- Theo dõi các nhà giao dịch hàng đầu qua phương tiện truyền thông xã hội.
- Sử dụng tính năng giám sát và báo cáo có sẵn trên nền tảng giao dịch.
Thời điểm đóng lệnh giao dịch là một quyết định quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả giao dịch của bạn. Bạn nên đóng lệnh khi đạt được mục tiêu lợi nhuận, khi rủi ro tăng cao, khi kết thúc phiên giao dịch và bạn dự báo phiên tiếp theo có nhiều biến động, hoặc khi xuất hiện cơ hội đầu tư mới hấp dẫn hơn. Ngoài ra, việc điều chỉnh lệnh dựa trên những thay đổi của thị trường cũng là một phần quan trọng trong quản lý giao dịch.
3 cách chơi Forex hiệu quả cho người mới bắt đầu hiệu quả nhất
1. Đầu tư Forex ngắn hạn
Đầu tư ngắn hạn trên thị trường Forex chủ yếu tập trung vào hai phương pháp chính: Scalping (lướt sóng) và Day trading (giao dịch trong ngày). Scalping là chiến lược giao dịch với tần suất cao, giữ lệnh trong thời gian rất ngắn để kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ. Trong khi đó, Day trading tập trung vào việc mở và đóng các vị thế trong cùng một ngày giao dịch. Cả hai phương pháp này đều yêu cầu nhà đầu tư phải theo dõi sát sao biến động thị trường và đưa ra quyết định nhanh chóng.
Các nhà giao dịch ngắn hạn thường làm việc với các khung thời gian siêu ngắn như M3, M5, M15, M30 hay M45 để nắm bắt những biến động giá nhỏ nhất. Mục tiêu lợi nhuận cho mỗi giao dịch thường chỉ từ 5 đến 7 pip. Tuy nhiên, với việc liên tục mở và đóng các vị thế, các nhà giao dịch có thể tích lũy được những khoản lợi nhuận đáng kể.
2. Đầu tư Forex dài hạn
Ngược lại với các nhà giao dịch ngắn hạn, những người tập trung vào những biến động giá ngắn hạn, các nhà đầu tư dài hạn có một góc nhìn hoàn toàn khác. Họ quan tâm đến xu hướng lớn của thị trường và các yếu tố cơ bản ảnh hưởng đến giá cả trong thời gian dài. Thời gian nắm giữ của các nhà đầu tư dài hạn thường kéo dài từ vài tuần đến vài tháng, thậm chí có thể lên tới nhiều năm.
Để đánh giá chính xác rủi ro và cơ hội trong đầu tư, nhà đầu tư cần kết hợp cả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. Phân tích kỹ thuật giúp nhận diện các tín hiệu thị trường, trong khi phân tích cơ bản cung cấp cái nhìn sâu sắc về nền tảng kinh tế. Sự kết hợp này giúp nhà đầu tư đưa ra những quyết định đầu tư có căn cứ, tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
3. Các hình thức khác
Bên cạnh hai phương pháp giao dịch Forex cơ bản đã giới thiệu, nhà đầu tư còn có nhiều lựa chọn khác để khám phá và áp dụng.
- Với các thuật toán giao dịch tự động (Expert Advisors – EA), bạn có thể giao phó việc mua bán ngoại tệ cho những ‘robot’ thông minh, chúng sẽ thực hiện các giao dịch theo đúng những gì bạn đã lập trình sẵn.
- Bạn có thể tùy chỉnh việc sao chép giao dịch (copy trading) theo ý muốn, chẳng hạn như chỉ sao chép một phần giao dịch hoặc áp dụng thêm các quy tắc của riêng mình.
Để bảo vệ tài sản và tránh rủi ro, nhà đầu tư cần có kiến thức vững chắc về thị trường và các nguyên tắc quản lý tài khoản. Bất kể hình thức đầu tư nào, việc hiểu rõ rủi ro và cách kiểm soát nó là vô cùng quan trọng.
Xem thêm: Pip và Lot trong Forex là gì? Cách tính Lot trong Forex
Kết luận
Giao dịch Forex không phải là một trò chơi may rủi mà là một lĩnh vực đòi hỏi sự đầu tư nghiêm túc về thời gian và kiến thức. Để thành công, nhà đầu tư cần xây dựng một hệ thống giao dịch rõ ràng, kết hợp với việc rèn luyện kỹ năng phân tích và ra quyết định một cách kỷ luật.
