Hiện nay, thị trường đang chứng kiến sự gia tăng đáng kể về số lượng sàn giao dịch, kéo theo đó là tình trạng lừa đảo và gian lận ngày càng tinh vi. Nhiều nhà đầu tư vì ham lợi nhuận nhanh chóng mà thiếu sự tìm hiểu kỹ lưỡng về sàn giao dịch, dẫn đến rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo và chịu thua lỗ nặng nề. Vậy làm sao để nhận biết được các sàn forex lừa đảo tại Việt Nam? Hãy cùng VNUInvest vạch trần những thủ đoạn của chúng và điểm qua một số sàn forex scam điển hình nhé!
Xem thêm: Danh sách Top 10 sàn Forex có giấy phép chất lượng hàng đầu tại Việt Nam
Nhận biết các hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay
Các dấu hiệu nhận biết
Thị trường Forex tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt là sự xuất hiện của các sàn giao dịch lừa đảo. Để bảo vệ bản thân, nhà đầu tư cần cảnh giác và nhận biết những dấu hiệu đáng ngờ. Trước hết, hãy kiểm tra kỹ nền tảng giao dịch của sàn. Nền tảng kém chất lượng, thường xuyên gặp lỗi, giao diện thiếu chuyên nghiệp là dấu hiệu cho thấy sàn giao dịch đó không đáng tin cậy. Kế đến, hãy quan sát kỹ quy trình rút tiền. Sàn Forex uy tín luôn minh bạch và tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng rút tiền. Ngược lại, sàn lừa đảo thường gây khó khăn, trì hoãn, thậm chí chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.
Bên cạnh đó, dịch vụ khách hàng cũng là yếu tố quan trọng cần xem xét. Sàn Forex lừa đảo thường có dịch vụ hỗ trợ kém, phản hồi chậm chễ, thiếu chuyên nghiệp, thậm chí “biến mất” khi có sự cố. Cuối cùng, hãy chú ý đến tính minh bạch của thông tin. Sàn giao dịch uy tín luôn công khai rõ ràng về giấy phép hoạt động, đội ngũ quản lý, địa chỉ liên lạc… Ngược lại, sàn lừa đảo thường mập mờ, che giấu thông tin, khiến nhà đầu tư khó xác minh. Hãy tỉnh táo trước những “cái bẫy” tinh vi và lựa chọn sàn giao dịch uy tín để bảo vệ tài sản của mình.
Kẻ săn Stop-loss
Trong thị trường Forex đầy biến động, “stop-loss” là công cụ phòng vệ quan trọng giúp nhà đầu tư hạn chế thua lỗ khi giá biến động ngược chiều dự đoán. Tuy nhiên, một số đối tượng “săn stop-loss” đã lợi dụng điều này để trục lợi bằng cách thao túng thị trường. Cụ thể, chúng sẽ cố tình đẩy giá chạm đến vùng đặt lệnh stop-loss của nhiều nhà đầu tư, khiến các lệnh này bị kích hoạt hàng loạt.
Hành động này tạo ra sự biến động giá bất thường, từ đó những kẻ săn stop-loss có thể hưởng lợi bằng cách mua vào ở mức giá thấp sau khi lệnh stop-loss bị kích hoạt, hoặc bán ra ở mức giá cao trước đó. Thực chất, đây là một hình thức thao túng thị trường tinh vi và phi đạo đức, gây thiệt hại cho các nhà đầu tư chân chính.
Churning scam forex
“Churning” là một chiêu trò lừa đảo tinh vi trong thị trường Forex, nơi các nhà môi giới lợi dụng quyền giao dịch được ủy thác để thực hiện các giao dịch mua bán với khối lượng lớn, nhằm mục đích duy nhất là tạo ra hoa hồng cho bản thân bất chấp lợi ích của khách hàng. Mặc dù SEC đã lên án và coi đây là hành vi bất hợp pháp, nhưng việc chứng minh hành vi “churning” lại vô cùng khó khăn, tạo kẽ hở cho các sàn giao dịch lừa đảo tiếp tục hoạt động.
Các nhà môi giới thường lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng, tự ý thực hiện giao dịch với tần suất dày đặc, bất kể thị trường biến động ra sao. Khi khách hàng thua lỗ, họ sẽ thoái thác trách nhiệm, đổ lỗi cho sự biến động vốn dĩ là đặc trưng của thị trường Forex. Thực chất, “churning” là một hình thức lợi dụng lòng tin và sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư để trục lợi cá nhân, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của thị trường Forex.
Chiêu trò lừa đảo PAMM
PAMM (Percent Allocation Management Module), vốn là một mô hình đầu tư hợp pháp, cho phép nhà đầu tư ủy thác vốn cho các chuyên gia quản lý tài chính để giao dịch trên thị trường Forex. Tuy nhiên, mô hình này đang bị biến tướng thành công cụ lừa đảo tinh vi. Các sàn Forex lừa đảo thường “mượn danh” PAMM để vẽ ra những viễn cảnh đầu tư hấp dẫn, hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro thấp.
Họ quảng cáo về những “chiến lược đầu tư độc quyền”, “tài khoản được bảo vệ đa lớp”, kèm theo các biểu đồ và số liệu “ảo” để tạo lòng tin. Thực chất, những kẻ lừa đảo này thường không có kinh nghiệm hay kiến thức chuyên môn về quản lý quỹ. Họ sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả lãi cho nhà đầu tư cũ, tạo ra mô hình kim tự tháp Ponzi. Khi không còn đủ tiền để chi trả, chúng sẽ “xóa sổ” sàn giao dịch và chiếm đoạt toàn bộ số vốn.
Lừa đảo qua các chương trình khuyến mãi
“Tiền thưởng tiền gửi” – chiêu bài quen thuộc mà các sàn Forex lừa đảo tại Việt Nam thường sử dụng để “nhử mồi” nhà đầu tư nhẹ dạ cả tin. Họ tung ra những chương trình khuyến mãi “hào phóng” với mức thưởng gấp đôi, gấp ba số tiền nạp, kèm theo vô số ưu đãi hấp dẫn khác. Chỉ cần mở tài khoản, nạp tiền, hoặc thực hiện một số điều kiện đơn giản, nhà đầu tư sẽ được nhận ngay khoản tiền thưởng kếch xù.
Tuy nhiên, tất cả chỉ là “bánh vẽ” nhằm dụ dỗ những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, ham lợi nhuận nhanh chóng. Thực chất, các sàn giao dịch này thường đưa ra những điều khoản ràng buộc phức tạp, thậm chí bất khả thi, khiến nhà đầu tư không thể rút được tiền thưởng, thậm chí mất cả vốn gốc.
Danh sách 10 sàn giao dịch lừa đảo tại Việt Nam
Trading Markets
Để đánh lừa các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, sàn giao dịch Trading Markets đã sử dụng chiêu trò “nhái” tên và giao diện của sàn Forex uy tín FXTM. Bằng cách này, chúng dễ dàng tạo lòng tin và thu hút các nhà đầu tư mới.
Tuy nhiên, bản chất lừa đảo của Trading Markets nhanh chóng lộ diện khi sàn liên tục trì hoãn việc rút tiền của khách hàng với những lý do mơ hồ như “đang nâng cấp hệ thống”. Thậm chí, sàn còn áp dụng mô hình đa cấp để huy động vốn, tạo ra “bong bóng” tài chính đầy rủi ro. Thực chất, Trading Markets chỉ là một sàn giao dịch “ma”, hoạt động chui, không có giấy phép, nhằm mục đích chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.
ECN Capital
ECN Capital là một cái tên “đen” trong danh sách các sàn Forex lừa đảo tại Việt Nam, đã bị nhiều cơ quan quản lý tài chính uy tín như CySEC, FINMA và FMA New Zealand đưa ra cảnh báo. Sàn giao dịch này hoạt động gian dối, cung cấp thông tin sai lệch, đánh lừa nhà đầu tư. Đặc biệt, ECN Capital gây khó khăn cho nhà đầu tư khi rút tiền, thậm chí áp dụng mức phí rút tiền “cắt cổ”. Hành vi này vi phạm nghiêm trọng quyền lợi của nhà đầu tư, gây thiệt hại về kinh tế và ảnh hưởng xấu đến uy tín của thị trường Forex Việt Nam.
Samtrade FX
Samtrade FX là sàn giao dịch Forex bất hợp pháp, hoạt động chui mà không có giấy phép từ bất kỳ cơ quan quản lý tài chính uy tín nào. Nhà đầu tư cần tránh xa sàn này bởi chi phí giao dịch ở đây cao bất thường, bộ phận chăm sóc khách hàng thiếu chuyên nghiệp, không đủ năng lực hỗ trợ khi gặp sự cố, khiến quyền lợi của nhà đầu tư không được đảm bảo. Rõ ràng, Samtrade FX tiềm ẩn nhiều rủi ro, cần phải cảnh giác để bảo vệ tài sản của mình.
Multiply Markets
Multiply Markets là sàn giao dịch “mập mờ” về giấy phép hoạt động, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư. Quy trình rút tiền tại Multiply Markets vô cùng phức tạp, gây khó khăn và mất thời gian. Chưa kể, sàn còn áp dụng mức phí hoa hồng và spread cao, “ngốn” một phần lợi nhuận đáng kể của nhà đầu tư. Tất cả những yếu tố này cho thấy Multiply Markets là một sàn giao dịch không uy tín, cần tránh xa để bảo vệ vốn đầu tư.
GG Trade
Sàn giao dịch Forex này đã bị cơ quan tài chính FMA New Zealand “điểm mặt chỉ tên” vì hành vi gian dối, giả mạo giấy phép hoạt động. Để thu hút nhà đầu tư, sàn này không ngần ngại tung ra những lời quảng cáo không có thật về mức lợi nhuận khổng lồ. Tuy nhiên, lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro lớn, thậm chí nguy cơ mất trắng vốn. Giống với sàn Multiply Markets, sàn giao dịch này cũng “bày binh bố trận” với quy trình rút tiền phức tạp, gây khó khăn cho nhà đầu tư.
EU Capital
Sàn giao dịch này đã bị cơ quan tài chính FCA cảnh báo vì hành vi gian lận. Cụ thể, sàn này đã thao túng cách tính phí spread và cố tình giãn spread bất thường, vi phạm quy định thị trường. Không chỉ vậy, sàn còn gây khó khăn cho nhà đầu tư trong việc rút tiền, đồng thời sử dụng nhiều chiêu trò dụ dỗ tài chính, khiến nhà đầu tư bị mắc bẫy và ký quỹ với số tiền lớn. Với những hành vi này, rõ ràng đây là một sàn giao dịch thiếu uy tín, tiềm ẩn nhiều rủi ro mà nhà đầu tư cần hết sức cảnh giác.
Liber Forex
Liber Forex đã bị cơ quan tài chính IFSC vạch trần hoạt động lừa đảo khi ngang nhiên hoạt động mà không có giấy phép hay sự giám sát từ bất kỳ tổ chức nào. Sàn này đưa ra những cam kết lợi nhuận khổng lồ hàng tháng để dụ dỗ nhà đầu tư, khiến nhiều người sập bẫy và bị chiếm đoạt tiền. Thậm chí, Bộ Công thương Việt Nam cũng đã liệt kê Liber Forex vào danh sách các sàn Forex lừa đảo, hoạt động phi pháp tại Việt Nam. Điều này càng khẳng định bản chất lừa đảo của sàn giao dịch này, nhà đầu tư cần tuyệt đối tránh xa.
EXXO
Sàn giao dịch EXXO, cái tên cuối cùng trong danh sách này, cũng không kém phần tai tiếng với bê bối lừa đảo bị nhà đầu tư phanh phui trên các hội nhóm Facebook năm 2024. Cụ thể, sàn đã chiếm đoạt một khoản tiền lớn của nhà đầu tư khi họ nạp tiền vào mà không đưa ra bất kỳ lời giải thích nào. Đáng ngờ hơn, EXXO còn mập mờ về thông tin đội ngũ sáng lập, trụ sở và giấy phép hoạt động.
Điều tra cho thấy, lãnh đạo sàn này thậm chí có tiền án lừa đảo, liên quan đến vụ chiếm đoạt 15.000 tỷ đồng của nhà đầu tư. Kết hợp với những “chiêu trò” quen thuộc như hứa hẹn lợi nhuận cao ngất ngưởng và gây khó khăn trong việc rút tiền, EXXO rõ ràng là một sàn giao dịch lừa đảo, cần phải tránh xa.
GCE Capitals
GCE Capitals là sàn Forex đã bị FCA cảnh báo về những dấu hiệu gian lận và thiếu minh bạch trong hồ sơ pháp lý. Đặc biệt nghiêm trọng, sàn này còn can thiệp trực tiếp vào lệnh giao dịch và giá cả các cặp tiền tệ thông qua thuật toán, thao túng thị trường nhằm gia tăng thua lỗ cho nhà đầu tư, từ đó chiếm đoạt tiền của họ. Hành vi này vi phạm nghiêm trọng đạo đức kinh doanh và quyền lợi của nhà đầu tư, cần phải được lên án và xử lý nghiêm minh.
OT Capital
OT Capital đã bị cơ quan giám sát tài chính ASIC đưa ra cảnh báo về hành vi lừa đảo và giả mạo. Sàn giao dịch này thiếu minh bạch trong việc công khai thông tin và hồ sơ pháp lý, khiến nhà đầu tư khó xác minh tính xác thực. Không chỉ vậy, OT Capital còn cố tình gây khó khăn cho nhà đầu tư khi rút tiền, thậm chí có dấu hiệu chiếm đoạt tiền của họ. Những hành vi này cho thấy OT Capital là một sàn giao dịch không đáng tin cậy, nhà đầu tư cần cẩn trọng khi tham gia.
Cách xử lí khi đã nạp tiền vào các sàn giao dịch trên
Việc nạp tiền vào sàn Forex lừa đảo là một tình huống rất rủi ro, và khả năng lấy lại được tiền là không cao. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể thực hiện một số biện pháp sau để hạn chế thiệt hại và tăng cơ hội lấy lại tiền:
- Ngừng giao dịch ngay lập tức: Khi đã nhận ra sàn giao dịch có dấu hiệu lừa đảo, hãy dừng mọi hoạt động giao dịch ngay. Tiếp tục giao dịch chỉ khiến bạn mất thêm tiền.
- Thu thập bằng chứng: Lưu lại tất cả các bằng chứng liên quan đến giao dịch của bạn với sàn, bao gồm: email, tin nhắn, sao kê tài khoản, lịch sử giao dịch, ảnh chụp màn hình website… Những bằng chứng này sẽ rất hữu ích nếu bạn muốn khiếu nại hoặc khởi kiện sàn giao dịch.
- Liên hệ với sàn giao dịch: Hãy cố gắng liên hệ với sàn giao dịch để yêu cầu rút tiền. Tuy nhiên, hãy chuẩn bị tinh thần rằng sàn có thể trì hoãn, gây khó khăn hoặc thậm chí lờ đi yêu cầu của bạn.
- Báo cáo với cơ quan chức năng: Báo cáo sự việc với các cơ quan chức năng như: Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương), Công an hoặc các tổ chức bảo vệ người tiêu dùng. Ngoài ra, hãy cung cấp đầy đủ bằng chứng bạn đã thu thập để hỗ trợ quá trình điều tra.
- Tìm kiếm sự hỗ trợ từ cộng đồng: Tham gia các diễn đàn, hội nhóm về Forex để chia sẻ kinh nghiệm, tìm kiếm sự giúp đỡ từ những người có kinh nghiệm hoặc đã từng là nạn nhân của sàn lừa đảo.
- Cân nhắc các biện pháp pháp lý: Nếu các biện pháp trên không hiệu quả, bạn có thể cân nhắc việc nhờ đến sự tư vấn của luật sư để khởi kiện sàn giao dịch. Tuy nhiên, con đường này thường tốn kém và không đảm bảo thành công.
Kết luận
Bài viết đã điểm qua một số sàn Forex lừa đảo tại Việt Nam mà nhà đầu tư cần hết sức cảnh giác. Thị trường ngoại hối tiềm ẩn nhiều rủi ro, không chỉ trong quá trình giao dịch mà còn ở ngay bước lựa chọn sàn giao dịch uy tín. Để kiếm được lợi nhuận và tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo, nhà đầu tư cần tỉnh táo, sáng suốt tìm hiểu kỹ thông tin, giấy phép hoạt động của sàn giao dịch trước khi quyết định lựa chọn giao dịch.
